Ủy ban Châu Âu có kế hoạch cấm chuyển tiền điện tử và ví tiền điện tử ẩn danh

0
2127

Do tính chất ẩn danh của nó, tiền điện tử từ lâu đã được gắn với các trò gian lận, rửa tiền và các tội phạm tài chính khác. Người dùng có thể theo dõi việc chuyển giao tài sản tiền điện tử, nhưng người khởi tạo và người thụ hưởng chuyển giao luôn ẩn danh. Để chống lại điều đó, Ủy ban Châu Âu có kế hoạch cấm chuyển tiền và ví tiền điện tử ẩn danh.

Các đề xuất của Ủy ban châu Âu (EC) được trình bày trong tuần này nhằm mục đích bảo vệ công dân EU và hệ thống tài chính của EU bằng cách thực thi các quy tắc chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). Với gói đề xuất, EC hy vọng có thể phát hiện và phá vỡ hoạt động tài trợ cho tội phạm và khủng bố.

Gói của EC bao gồm 4 đề xuất: thành lập cơ quan AML / CFT mới của EU, thực hiện các quy tắc mới ảnh hưởng đến các lĩnh vực của Thẩm định chuyên sâu và Quyền sở hữu có lợi, cập nhật Chỉ thị 2015/849 / EU với các quy tắc mới bao gồm giám sát viên quốc gia và Tình báo tài chính Các đơn vị ở các quốc gia thành viên và bản sửa đổi của Quy định về Chuyển tiền năm 2015 để theo dõi việc chuyển giao tài sản tiền điện tử.

Hầu hết các đề xuất này đều hướng đến các công ty lớn, nhưng một số cũng ảnh hưởng đến công chúng nắm giữ tài sản tiền điện tử nói chung. Theo đề xuất mới của EC, các nhà cung cấp dịch vụ sẽ có nghĩa vụ tiến hành thẩm định khách hàng của họ. Hơn nữa, nó sẽ đảm bảo rằng tất cả các khoản chuyển tiền đều được truy xuất đầy đủ, từ nguồn đến số phận, ngăn chặn “việc sử dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố.”

Nếu được chấp thuận, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử xử lý chuyển tài sản hoặc chuyển khoản ngân hàng truyền thống sẽ đảm bảo rằng nó đi kèm với tên của người khởi tạo, số tài khoản của người khởi tạo, địa chỉ của người khởi tạo, số tài liệu cá nhân, ID khách hàng hoặc ngày và nơi sinh, tên của người thụ hưởng, số tài khoản của người thụ hưởng và nơi tài khoản tồn tại.

Mặt khác, nhà cung cấp dịch vụ của người thụ hưởng sẽ chịu trách nhiệm triển khai một hệ thống có khả năng phát hiện tính hợp pháp của thông tin của người khởi tạo và hệ thống giám sát để phát hiện nếu có bất kỳ thông tin nào về người khởi tạo hoặc người thụ hưởng bị thiếu.

Trước khi trở thành luật, đề xuất này phải được Nghị viện châu Âu và các quốc gia thành viên EU chấp nhận. Không rõ khi nào các bên sẽ bỏ phiếu về vấn đề này, vì quá trình này có thể mất tới hai năm.

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây