Các ngân hàng Nigeria theo dõi, gắn cờ các giao dịch tiền điện tử của khách hàng

0
1777

Nigeria đã thực hiện các bước để vô hiệu hóa sự tham gia của công dân trong việc giao dịch bằng tiền điện tử nhưng bây giờ họ đang tiến tới việc khảo sát tài khoản ngân hàng của công dân. Theo bản cập nhật mới nhất, Ngân hàng Trung ương Nigeria [CBN] đã gửi một bản thông báo nội bộ tới các ngân hàng thương mại, yêu cầu đặt cảnh báo về tài khoản của người dùng bị nghi ngờ đã tham gia giao dịch tiền điện tử.

Theo các báo cáo, thông báo lưu ý các tài khoản “với các giao dịch khối lượng lớn được thực hiện bởi các cá nhân trong độ tuổi từ 18-30 tuổi với tư cách là người ký kết,” nên bị gắn cờ vì các hoạt động gian lận tiềm ẩn của các nhân viên. Được biết, hai tài khoản cá nhân đã bị gắn cờ và có tên trong chỉ thị Post-No-Debit do cơ quan quản lý ngành ngân hàng ban hành.

CBN nhắc lại lập trường của mình chống lại tiền điện tử và cảnh báo,

“Bất kỳ nhân viên nào cố tình không tiết lộ tài khoản được sử dụng cho các giao dịch tiền điện tử để cho phép đóng tài khoản đó sẽ bị xử phạt theo các quy định trong lưới trừng phạt của ngân hàng.”

Cảnh báo này sau khi ra mắt CBDC của Nigeria, e-Naira. CBN lưu ý rằng các bước này được thực hiện để “làm cho ngân hàng an toàn và được bảo vệ khỏi các hoạt động của tội phạm, các băng nhóm có tổ chức, những kẻ rửa tiền và các nhà tài chính cho khủng bố”.

Ngoài ra, thông báo bị một số người coi là phân biệt đối xử.

Theo Hiến pháp Nigeria, Mục 42, phân biệt đối xử với công dân bị cấm cho dù lý do là gì. Tuy nhiên, phát ngôn viên của CBN, Osita Nwanisobi cho biết các ngân hàng không được yêu cầu thực thi lệnh cấm tiền điện tử trên cơ sở tuổi tác hoặc các hình thức phân biệt đối xử khác.

Nwasinobi lưu ý,

“Tuyên bố báo chí của chúng tôi về tiền điện tử cho thấy quan điểm của CBN về vấn đề này. Cảm ơn bạn.”

Trong khi điều này khiến một bộ phận lớn dân chúng thất vọng, CBN có thể phải lưu ý đến tình cảm và giao tiếp với các nhóm nhà đầu tư lớn trong nước thay vì gắn cờ tài khoản của họ.

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây