Ngân hàng Trung ương Nigeria phạt các ngân hàng vì không tuân thủ các quy định cấm khách hàng giao dịch bằng tiền điện tử

0
3932

Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã phạt ba ngân hàng trong nước vì không tuân thủ các quy định cấm khách hàng giao dịch bằng tiền điện tử. Các hình phạt là một phần trong nỗ lực của CBN nhằm đảm bảo các bên cho vay thương mại thực hiện lệnh vào tháng 2 năm 2021 để chặn giao dịch tiền điện tử vì mối đe dọa mà họ cho rằng chúng gây ra cho hệ thống tài chính của Nigeria. 

Tất cả ba ngân hàng Nigeria vi phạm quy định của CBN đều bị phạt tổng cộng 800 triệu Naira. Một trong hai ngân hàng cấp 1 đã bị phạt 500 triệu Naira vì không đóng tài khoản tiền điện tử của khách hàng trong khi một ngân hàng khác bị phạt 100 triệu Naira do khách hàng giao dịch tiền kỹ thuật số, trong khi ngân hàng thứ ba bị phạt 500 triệu Naira vì hai tài khoản được cho là đã được sử dụng cho các giao dịch tiền điện tử. 

Giám đốc điều hành của một trong những ngân hàng bị ảnh hưởng, trong khi xác nhận câu chuyện, nói rằng CBN đã có thể phát hiện các giao dịch có liên quan bằng cách sử dụng “khả năng nâng cao” mà các bên cho vay Nigeria không có quyền truy cập và họ đã yêu cầu ngân hàng trung ương chia sẻ công nghệ. 

Giám đốc điều hành ngân hàng cho biết, “Có vẻ như họ không muốn hoàn lại tiền, nhưng họ hiện đang chia sẻ thông tin tình báo với chúng tôi để có thể ngăn chặn khách hàng.” CBN đã thông báo với các ngân hàng trong một thông tư vào tháng 2 năm 2021 để đóng tài khoản của những cá nhân hoặc tổ chức liên quan đến các giao dịch tiền điện tử trong hệ thống của họ. 

Ngoài các chỉ thị quy định trước đó về chủ đề này, ngân hàng theo đây muốn nhắc nhở các tổ chức được quản lý rằng việc kinh doanh tiền điện tử hoặc tạo điều kiện thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử bị cấm,” thông tư được ký bởi Bello Hassan, giám đốc giám sát ngân hàng và Musa Jimoh, giám đốc bộ phận quản lý hệ thống thanh toán nêu rõ. 

Theo đó, tất cả các DMB, NBFI và OFI đều nhằm xác định những cá nhân và / hoặc tổ chức giao dịch hoặc vận hành các sàn giao dịch tiền điện tử trong hệ thống của họ và đảm bảo rằng các tài khoản đó được đóng ngay lập tức.”

Trước thông tư vào tháng 2 năm 2021, CBN đã có vào tháng 1 năm 2017 cho biết các loại tiền kỹ thuật số như bitcoin, litecoin và các loại khác phần lớn được sử dụng trong hoạt động tài trợ khủng bố và rửa tiền, xem xét tính ẩn danh của các giao dịch ảo. 

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây